​诈骗“洗钱”套路深 当心成帮凶

■为“挣快钱”最终戴上了冰冷的手铐。

■民警现场收缴的涉案银行卡。

10月8日上午，在正定县城一出租屋内，有人疑似从事“洗钱”等非法活动。办案民警迅速将三名犯罪嫌疑人抓获，现场缴获作案手机3部、涉案银行卡13张。三名犯罪嫌疑人仅5天就涉嫌“洗钱”200余万元。无独有偶，在新乐市，一名“90后”男子竟把“洗钱”作为兼职，5个月内也“洗”了200多万元，10月9日，该男子落网。10月12日上午，记者与办案民警面对面，解密花样繁多的“洗钱”深套路。

□文/图/视频 本报首席记者 刘琛敏

3人5天为境外电诈分子洗钱200余万元

10月8日上午，正定县公安局城区刑警队接到一名热心村民举报称，该县女子贾某曾向其借用银行卡并答应给其几百元报酬；同时，贾某还向同村其他人借用银行卡，该村民深感不妙，怀疑贾某从事非法活动。接到该线索后，办案民警迅速围绕贾某展开了侦查并很快锁定了其活动轨迹。当日中午，民警在正定县城一间出租屋内，将正打算去银行解冻银行卡的贾某、王某、李某抓获。现场缴获作案用的手机3部，涉案银行卡13张。

经过突审，犯罪嫌疑人王某（43岁，山西长治人）交代，他因强奸罪刑满释放不久，在江苏常州游荡，没有什么固定的经济来源，为了早日“发财致富”，他联系上了自己在缅甸的老乡。该老乡给他指出了一条快速发财致富的“歪路”，就是帮助电信诈骗团伙将诈骗来的赃款洗白，从中收取一定报酬。王某叫来同在常州打工的老乡李某（33岁，曾有吸毒史）当帮手。

通过缅甸老乡介绍，王某联系上了另一名老乡“大飞”,“大飞”迅速将其拉入了某境外聊天软件的一个群。该群仅有5名成员，即：王某、李某、“大飞”、“黄某”及一个机器人，其中“黄某”为“大飞”的帮手，机器人会自动统计账款。王某通过群里“黄某”的牵线搭桥又与贾某（53岁，正定县人）取得了联系。王某谎称，风险不高，就是为“赌博网站”及“彩票网站”走走流水。他们按转账钱款的1.5%分给贾某提成，王某本人则按1%提成。于是，家里有外债，又没有什么稳定收入的贾某就铤而走险加入了进来。

10月3日上午，王某、李某来到正定县城与贾某见面并开始了他们的挣快钱之路。为了方便工作，贾某还专门找了间出租房，同时以帮着走股票流水的幌子来邀约朋友。当贾某成功约朋友过来提供银行卡及身份证和手机后，王某、李某迅速核验绑定了该银行卡的“微信”“支付宝”能否顺利转账收款。待确认收付款功能均正常后，他们会将该银行账号立即发至该境外群里，群里的“大飞”等工作人员会将诈骗赃款打入该银行账号，同时还会提供一个收款二维码。王某、李某再通过微信、支付宝将赃款支付至该二维码上，通过如此方式“洗钱”。最后，他们会根据亲疏远近及转款额度等给银行卡主200元至600元不等的报酬。

为了做得隐蔽并尽可能地降低风险逃避打击，10月6日、7日，他们三人还连换了两处出租房。贾某交代，她按照“黄某”提醒，每张银行卡每天走账控制在20万元以内，以便不易被察觉，降低处罚几率。直至落网，3名犯罪嫌疑人已通过正定县11位银行卡主所提供的13张银行卡为境外诈骗分子“洗钱”200余万元，涉及全国约30起电信诈骗案，受害人达30余人。贾某非法获利2万余元，王某非法获利约1万元，李某获利几千元。目前，3名犯罪嫌疑人因涉嫌帮助网络信息犯罪活动罪，已被依法刑事拘留，该案正在进一步侦办中。与此同时，非法提供给犯罪嫌疑人银行卡的多名银行卡主已被公安机关训诫。

一名90后误把“洗钱”当兼职

10月9日，新乐市公安局收到一条涉嫌帮助信息网络犯罪线索。经过快速分析研判后，该局刑警协神中队民警依法将犯罪嫌疑人牛某（新乐市人、男、31岁）传唤至新乐市公安局进行讯问。

经审讯，在证据面前，犯罪嫌疑人牛某对其涉嫌帮助信息网络犯罪的行为供认不讳。犯罪嫌疑人牛某交代，2019年11月至2020年3月，他闲居在家，想着在网上找个兼职赚点零花钱。有一天，他在浏览网页时突然弹出了一个广告窗口，于是便好奇地点开了该广告窗口查看。

点击进去之后，牛某发现，原来这是一个“洗钱”平台。随后，他又咨询了该平台的“工作人员”，进一步了解详细的操作步骤。该平台“工作人员”称，“工作”前需先向平台缴纳一笔“保证金”，然后才能在平台上抢“单子”。抢到“单子”后，该平台会将“单子”所显示的钱款打到其银行账户，再由其将钱转到平台指定的银行账户内。完成这些操作后，该平台会给其返还一定的“佣金”。就这样，牛某在该平台缴纳了1万元的“保证金”，开始了自己的“兼职”赚钱之旅。

牛某说，5个月内，他在该平台帮助犯罪分子“洗钱”高达200多万元，可从中非法获利约1万元。后来，该平台被封了，不仅赚的“佣金”一分没拿到，就连牛某在该平台缴纳的1万元“保证金”也被“套”住了。目前，犯罪嫌疑人牛某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被新乐警方刑事拘留，该案件正在进一步侦办当中。

提醒：不要成为犯罪分子“洗钱”的帮凶

正定县公安局城区刑警队副队长崔卫波介绍，“洗钱”是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

在电信诈骗案件中，“洗钱”是犯罪嫌疑人将诈骗来的钱财，经过多次转账来躲避警方追查涉案款项去向的行为。“洗钱”在电信诈骗案件中是一种涉嫌帮助网络信息犯罪活动罪的违法行为。帮助信息网络犯罪活动罪，一般会根据情况处以三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

崔卫波提醒：千万不要贪图蝇头小利或者为了朋友情谊，将自己的银行卡出租或出借给他人来从事“洗钱”等违法犯罪活动。出租、出售、出借、购买银行卡、手机卡的行为涉嫌违法犯罪，切勿将自己的手机卡、银行卡、微信、支付宝等支付平台账户租赁或卖给犯罪分子，否则公安机关将依法惩处。天上不会掉馅饼，勤劳致富才可行，君子爱财取之有道。切勿为了赚钱动歪心思，特别是在寻找兼职工作时，务必擦亮双眼，避免成为违法犯罪分子的帮手。